Escroqueries bancaires, faux investissements, détournements de fonds : les réseaux criminels profitent des frontières pour échapper aux contrôles. Réunis à Bangkok, le FMI et la Banque mondiale proposent une réponse internationale. Le député thaïlandais Jakrapob Penkair souhaite y associer les parlements, comme il l’a expliqué directement à Gavroche.

Les escroqueries numériques ne se limitent plus à quelques messages frauduleux. Derrière un faux conseiller bancaire ou une promesse d’investissement se cachent parfois des réseaux organisés, capables de transférer l’argent de leurs victimes à travers plusieurs pays. Une fois les fonds dispersés, les retrouver devient particulièrement difficile.

Face à cette menace, le Fonds monétaire international (FMI), la Banque mondiale et la Banque de Thaïlande ont présenté, mercredi 14 octobre, un nouveau cadre de coopération baptisé Bangkok Blueprint for Fraud-Resilient Financial Services.

Son ambition : renforcer la sécurité des services financiers et empêcher les organisations criminelles de tirer parti des failles des dispositifs nationaux.

Bangkok, au cœur de la lutte contre les fraudes

L’Asie du Sud-Est est devenue l’un des principaux foyers des escroqueries transfrontalières. Des organisations criminelles y combinent plateformes numériques, comptes bancaires intermédiaires et transferts internationaux pour dissimuler l’origine et la destination des fonds.

La Thaïlande est directement confrontée à cette menace. Ses habitants peuvent être victimes de ces fraudes, tandis que son système financier risque d’être utilisé pour faire circuler de l’argent d’origine criminelle.

Présenté lors des Assemblées annuelles du FMI et de la Banque mondiale, le Bangkok Blueprint entend améliorer la réponse des États. Il rassemble douze orientations réparties en cinq grands axes, allant du renforcement des cadres juridiques à la détection des transactions suspectes, en passant par la coopération entre autorités financières.

Il ne s’agit cependant ni d’une nouvelle législation internationale ni d’un mécanisme immédiatement opérationnel. Chaque pays devra adapter ces principes à son propre système juridique et financier.

Jakrapob Penkair propose une mobilisation parlementaire

Deux jours avant le lancement officiel du programme, le député thaïlandais Jakrapob Penkair, membre du Pheu Thai, participait à une table ronde sur la cybercriminalité et l’intégrité financière, organisée à Bangkok dans le cadre du Forum parlementaire mondial.

Il y a défendu la création d’un groupe de travail réunissant des élus de différents pays, avec la Thaïlande comme coordinatrice. L’objectif serait de rapprocher les législations et de faciliter les échanges entre parlementaires pour mieux combattre les réseaux criminels internationaux. Selon Jakrapob, des représentants d’au moins vingt pays ont manifesté leur intérêt. Aucun groupe de travail n’a toutefois encore été officiellement constitué.

Interrogé par Gavroche sur les liens entre sa proposition et le programme du FMI, le député a tenu à préciser sa démarche. « J’ai proposé de contribuer à la concrétisation de l’initiative du FMI en travaillant ensemble sur cette plateforme. Nous sommes parvenus pratiquement simultanément à la même conclusion », nous a-t-il expliqué.

Jakrapob précise que sa proposition portait initialement le nom de The Bangkok Initiative. Selon lui, les deux démarches ont depuis convergé sous une appellation commune. Le député ne revendique donc pas la paternité du Bangkok Blueprint. Il entend plutôt lui apporter un prolongement parlementaire. À ce stade, aucun accord institutionnel entre le FMI et le groupe envisagé n’a été confirmé.

Retraités et épargnants, des victimes à protéger

Lors de son intervention, Jakrapob Penkair a particulièrement insisté sur le sort des personnes âgées. Pour un retraité, perdre les économies accumulées pendant toute une vie peut avoir des conséquences irréversibles. Contrairement à un actif, il dispose souvent de peu de possibilités pour reconstituer son épargne.

Cette préoccupation concerne aussi les nombreux retraités étrangers installés en Thaïlande, exposés comme les autres résidents aux tentatives de fraude bancaire et aux escroqueries en ligne.

Le député appelle également à dépasser les accusations réciproques entre pays. Selon lui, les organisations criminelles déplacent leurs activités dès qu’un État renforce ses contrôles. La coopération internationale doit donc permettre de réduire les failles qu’elles exploitent.

Jakrapob a par ailleurs replacé ces difficultés dans l’histoire politique récente du royaume. Il estime que les conflits politiques et les coups d’État militaires de 2006 et 2014 ont freiné la modernisation du système financier thaïlandais, en interrompant les réformes destinées à renforcer la transparence et la surveillance des activités financières.

Cette analyse éclaire son engagement actuel. Vice-président d’une commission parlementaire chargée d’examiner les modifications de la législation sur les marchés financiers, il souhaite améliorer les règles pour attirer davantage d’investissements tout en renforçant la fiabilité du système.

Une coopération internationale encore à concrétiser

Le Bangkok Blueprint fournit désormais aux gouvernements et aux autorités financières un cadre commun pour lutter contre les escroqueries numériques. Mais les recommandations ne suffiront pas : leur efficacité dépendra de la capacité des États à échanger des informations, à coordonner leurs contrôles et à intervenir rapidement sur les circuits financiers suspects.

La proposition de Jakrapob soulève une question supplémentaire : quelle contribution les parlementaires peuvent-ils apporter à une coopération déjà engagée par les institutions financières internationales ?

Les élus peuvent faire évoluer les lois et faciliter leur rapprochement entre pays. En revanche, ils ne disposent pas des moyens nécessaires pour mener les enquêtes ou démanteler directement les réseaux criminels. Leur rôle dépendra donc des réformes qu’ils parviendront à faire adopter et des liens établis avec les autorités compétentes.

Pour les victimes potentielles, notamment les retraités, l’enjeu reste très concret : empêcher les escroqueries, interrompre plus rapidement les transferts frauduleux et améliorer les chances de récupérer l’argent détourné. C’est à cette aune que devra se mesurer, dans les mois et les années à venir, la portée des engagements pris à Bangkok.